税金積立シミュレーター

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❓ よくある質問

フリーランスは毎月いくら税金のために積み立てるべき？

年収・経費率・申告方式によって異なりますが、フリーランスの場合は年収の20〜35%を目安に積み立てておくと安心です。たとえば年収500万円・経費率30%・青色申告ありなら、所得税・住民税・国保・国民年金・個人事業税の合計が約120〜140万円になることが多く、毎月10〜12万円の積立が推奨されます。本ツールで正確な金額を計算してみてください。

予定納税とは何？いつ払うの？

予定納税は前年の確定所得税額が15万円以上の場合に、今年分の所得税を前払いする制度です。第1期が7月31日、第2期が11月30日が期限で、各回「前年所得税額の1/3」を納付します。残りの1/3は翌年3月の確定申告時に精算（還付または追加納付）されます。初年度フリーランスは予定納税がないため、翌年3月に一括で大きな税金が来て驚くことが多いです。

税金専用口座を作るメリットは？

税金専用口座を作ることで、①納付時に手元資金が足りないリスクを防げる、②「使っていい金額」が明確になる、③心理的なストレスが減る、といったメリットがあります。売上が入金されたら即座に積立額を別口座に移す習慣をつけると、年末・確定申告時に慌てずに済みます。毎月の積立額はこのシミュレーターで確認してください。

個人事業税はすべての業種にかかる？

個人事業税は業種によって対象外のものがあります。法定業種（第1〜3種）に当てはまる場合のみ課税され、税率は3〜5%です。フリーランスエンジニア・デザイナー・ライター・コンサルタントなどは多くの場合「その他の事業」として5%の課税対象になりますが、一部の業種（農業、林業、漁業など）は非課税です。年間290万円の事業主控除があるため、事業所得290万円以下なら課税されません。

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